Противодействие мошенничеству

Безопасность и прозрачность – основные принципы взаимодействия и доверия клиентов и ООО «Бизнес Позика». В бурное время развития технологий и финансовой уязвимости некоторых слоев населения сверхважным является информирование о мошеннических схемах.

С заботой о своем клиенте ООО «Бизнес Позика» радостно присоединилось к информационной кампании Национального Банка Украины #ШахрайГудбай.

Наиболее распространенные мошеннические схемы:

1. Банк в аренду – кандидат отзывается на предложение работы типа: «Оператор по обработке платежей», «Оператор денежных переводов» или «Работа с переводами». Основные требования к сотруднику: возраст 18+, наличие карты ПриватБанка/Монобанка, работа в отдаленном режиме с минимальной затратой времени, заработная плата – 200-500 грн. за перевод. На собеседовании будущий работодатель просит предоставить данные по имеющимся кредитам и, при необходимости, озвучить и подтвердить информацию, которую скажет будущий работодатель (ложная информация о месте работы, месте жительства и т.п.), когда будет звонить банк или финансовая компания. При этом клиент, получая телефонный звонок или видеозвонок, считает, что проходит дополнительный тур собеседования, а на самом деле проходит верификацию на получение кредита. Также работодатель может озвучить, что для работы необходимо «удалить» информацию по кредитной истории (базу данных).
   Для работы мошенник требует предоставления физическим лицом посторонним лицам за определенное финансовое вознаграждение своих данных, доступ к банковскому приложению, прохождение верификации на сайте компании при оформлении заявки на кредит, введение комбинации (*21*Номер телефона#) для, так называемых, подтверждений прохождения платежей (переводов). На первый взгляд – это совершенно невинное действие, если на счету карточке нет средств. Однако, имея доступ к таким данным, посторонние лица (а это и есть мошенники) имеют возможность открывать кредитные лимиты, получить доступ к личному кабинету в любом финансовом учреждении, могут изменять информацию в свою пользу и проходить проверку через систему BankID для получения кредита. Еще раз подчеркиваем, что эти действия очень опасны, поэтому НИКОГДА не предоставляйте свои данные относительно паролей, кодов, доступов к банковским приложениям, карточкам, личным кабинетам!
2. Удаление информации о кредитах из любых внутренних баз МФО, а также из Бюро Кредитных Историй – это еще одна мошенническая махинация, когда предлагается за определенную денежную сумму, как правило, гораздо ниже, чем кредитные обязательства, удалить информацию из любых баз денежных учреждений. Такие объявления можно встретить в интернете — в специализированных группах, сайтах, телеграмм-каналах, страницах инстаграмм и т.д. Каждая финансовая компания имеет свои базы данных и защищенную многослойную систему безопасности данных клиентов. Поэтому удаление какой-либо информации ни в розницу, ни оптом невозможно. После уплаты средств по такому объявлению не произойдет никаких изменений, кроме добровольной отдачи средств мошенникам.
   Совет: договаривайтесь с кредитором на лояльные условия погашения кредитной задолженности без сторонних третьих лиц – это быстрее и безопаснее решит проблемную ситуацию!
3. Мошенничество от имени компании: предложение акции льготного закрытия кредита, денег в подарок или скидки, промокода – это когда на телефон, фейсбук, инстаграмм приходит сообщение с неопределенных номеров, неизвестных контактов, в телеграмм/viber с уведомлением, что только сейчас (к празднику, до начала сезона, в связи с войной и т.п.) от якобы сотрудника компании который сообщает, что вам как лояльному клиенту доступна большая скидка на следующий кредит, но для этого просят предоставить СМС-код (ОТП пароль) в личный кабинет на сайте компании для закрепления скидки и подтверждения заявки, сделать селфи и т.д.
   Отмечаем: НЕ совершайте никаких неправомерных действий, если есть сомнения в правдивости предоставленного льготного или выигрышного предложения. В каждой финансовой компании есть официальная круглосуточная горячая линия, позвонив/написав в чат к которой вы сможете проверить, подтвердить или опровергнуть любые предложенные акционные программы. Будьте осторожны! Общайтесь только с официальными каналами связи финансовых организаций и НИКОГДА не передавайте СМС-код (ОТП пароль) другим лицам (сотрудники компании НИКОГДА не запрашивают код из СМС).
4. Дополнительный заработок на оформлении кредитов – это когда поступает предложение оформить кредит для постороннего лица, которое будет его платить, а клиент получит небольшое вознаграждение. Согласно законодательству лицо, добровольно оформившее кредит и предоставившее всю необходимую информацию, является полностью ответственным за выполнение условий кредитного договора, в том числе своевременной уплаты обязательств. Незнание закона не освобождает от обязанности его выполнять. Процедуры взыскания, в том числе юридические, будут проходить исключительно с лица, подписавшего и оформившего кредитный договор, несмотря на то, что клиент передал средства постороннему лицу.
   Будьте юридически грамотны, никогда не оформляйте на себя чужие финансовые обязательства!

Если вы потеряли телефон, паспорт или стали жертвой мошенничества, сделайте следующие шаги:

1. В случае потери телефона немедленно обратитесь к вашему мобильному оператору и сообщите, что вы потеряли доступ к вашему номеру, попросите заблокировать его из-за возможных мошеннических действий и получите новую сим-карту с вашим финансовым номером.
2. Обратитесь в УБКИ (www.ubki.ua) и проверьте свою кредитную историю, она предоставляется бесплатно 1 раз в год. Там вы сможете увидеть, какие учреждения спрашивали вашу кредитную историю и узнать, есть ли у вас активные кредиты. Если вы видите, что в вашей кредитной истории есть кредиты, которые вы не оформляли, или запросы от незнакомых компаний, обратитесь к указанным компаниям с просьбой заблокировать ваш личный кабинет, и в случае, если вы не оформляли кредит / не подавали заявку на кредит, также сообщите об этом компаниям.
3. Для того чтобы на ваши данные не смогли оформить кредит, подключите через УБКИ услугу «Статус контроль»/FREEZE, пока вы не восстановите свои документы/финансовый телефонный номер. Данная услуга запрещает запрашивать вашу кредитную историю, без которой вас не смогут оформить кредит.
4. Сообщите в УБКИ, что вы потеряли паспорт, чтобы компании, которые будут запрашивать вашу кредитную историю, смогли увидеть эту информацию.
5. Обратитесь в отделение полиции с заявлением о потере документов/потере телефона/оформлении кредитов на ваше имя. После принятия заявления, в течение 24 часов ответственное лицо обязано внести информацию в ЕРДР и предоставить вам копию выписки из ЕРДР, которую вы сможете предоставить компаниям в качестве подтверждения мошеннических действий в отношении вас.
6. В случае потери паспорта/оформления кредитов на ваши паспортные данные после обращения в полицию обратитесь в ДМС и получите новый паспорт (в данном случае по старому паспорту невозможно будет законно оформить кредит).

Основные правила безопасности, чтобы не стать жертвой мошенничества:

1. Никому не передавайте реквизиты своей карты, кроме номера карты. Сотрудники банков, МФО и других структур никогда не спрашивают срок действия карты, CVV код на обратной карте, пароль от банкинга. Для получения/перевода средств всегда достаточно предоставить полный номер карты или IBAN.
2. СМС-код используется для подтверждения сделок, подписи договора и подтверждения входа в банкинг/личный кабинет на сайте. Сотрудники банков, МФО, мобильных операторов и других учреждений НИКОГДА не запрашивают код из СМС, который приходит на ваш финансовый номер, такой код запрашивают только мошенники, и его НИКОГДА нельзя передавать другим лицам.
3. Никогда не отправляйте смс/вызов с комбинацией типа **21*номер телефона#, которые вас просят сделать 3-е лица. Такие комбинации могут активировать по вашему номеру услугу переадресации смс/звонков, т.е. вы не будете получать смс/звонки на свой номер, а их будут получать посторонние лица, которые в дальнейшем попытаются получить доступ к вашему банкингу/оформить на вас кредит/провести операцию списания. с вашей карты.
4. Никогда не присылайте фото с вашим паспортом / фото паспорта неизвестному лицу.
5. Если вам звонят из банка / службы безопасности / компании и просят предоставить коды смс / ваши данные / пароли – ни в коем случае не предоставляйте их, даже если вам сообщают что ваши средства будут сняты / заблокированы и т.д. Положите трубку и самостоятельно перезвоните в банк, компанию и т.д., телефон которой вы можете найти на официальном сайте или на обороте вашей банковской карты. Для блокирования несанкционированного списания с вашей карты/операции/доступа к вашему кабинету сотруднику компании не требуется ваше подтверждение в виде кода/пароля, сотрудники сделают это самостоятельно в соответствии с внутренними процедурами компании
6. Никогда не устанавливайте на свой телефон неизвестные вам программы по просьбе 3-х человек. Это может быть приложение для получения удаленного доступа к телефону. Таким образом мошенник может получить доступ к вашим смс/фото/звонкам/и т.д.

Помните!! Ваш финансовый номер (номер которым вы пользуетесь для входа в личный кабинет банка/МФО) можно приравнять к вашему паспорту, НИКОГДА никому не предоставляйте доступ к нему.

Рекомендация! Вы можете привязать свой номер к вашему паспорту без оформления контракта с мобильным оператором, обратившись в отделение мобильного оператора, номером которого вы пользуетесь. Таким образом, ваш номер не может быть перевыпущен третьим лицом без вашего паспорта и физического присутствия в отделении мобильного оператора.

Если есть подозрение, что вы стали участником или свидетелем мошеннических действий с услугами от ООО «Бизнес Позика», просим немедленно обращаться по телефону горячей линии 0-800-211-503 или заполнить форму на сайте компании.

ФИО

Email

Телефон

ИНН

Сообщение

Добавить файл